心法之一：心動神疲，心靜神逸
壽險營銷員的“心態經營”是非常重要的，他們EQ的高低決定了他們在壽險行業的成敗。擁有“平常心”是壽險營銷人員的最高境界，即“不以成功而喜，不以失敗而悲，以一顆‘平常心’從容面對激烈競爭的壽險業”。與其勞心費神，不如心靜坦然、順其自然。
心法之二：黑夜給了我黑色的眼睛，我將用它去尋找光明
不同的行業面對不同的環境，拒絕是推銷的開始，不是黑暗的來臨。從拒絕中尋找突破口，是黎明前的黑暗，是邁向成功的基石。
心法之三：與人為善，廣結善緣
人際關系是壽險營銷員的必修課程，良好的人際關系是成功的一半。緣故行銷一直以來成為壽險營銷的主流，許多壽險營銷人員以此邁向成功。
心法之四：不以惡小而為之，不以善小而不為
做人成功，做保險成功。壽險營銷也是營銷人員品質的行銷。
心法之五：執著源于愛心，信譽成就業績
壽險業是奉獻愛心的事業，神圣而崇高。這是壽險營銷人員巨大的精神支柱。壽險營銷人員之所以能在困難面前不畏艱辛、百折不撓，執著地追求自己的遠大理想和宏偉目標，就是堅信自己從事的是造福于人類的事業。然而，在強手如林的市場競爭中，要有效地銷售產品和發展業務，必須贏得客戶的信任，建立客戶對你的忠誠度和信賴感。
心法之六：專業專精，精益求精
專業化營銷是壽險營銷之本。壽險業競爭日益激烈，而壽險業的競爭是人才的競爭，員工整體素質的競爭。這就要求營銷人員專業知識一定要精，而且要精益求精；其他知識要博，要博學多才。不僅要做壽險方面的顧問，而且要使自己成為一名合格的個人理財顧問。
心法之七：客戶永遠是對的
服務制勝，是營銷員信奉的重要法則之一。所以創新壽險服務，為客戶提供超值服務，才會讓你在競爭中獨占鰲頭。
心法之八：成己為人，成人達己
“成己為人”一方面是說，不斷完善和壯大自己的目的，是為了更好地為客戶和社會服務；另一方面是說，只有不斷完善和發展壯大自己，才能更好地為客戶和社會服務。“成人達己”是說，只有成就和幫助他人，才能發展和完善自己，實現自己的理想，達成自己的目標。
獨孤九劍之劍法篇
第一劍：劍鞘分身，惟我獨尊
踏入壽險營銷行業，你必須要有企圖心，要有“做大”的夢想。對于壽險營銷頂尖高手來說，目標大于一切。沒有目標就沒有“戰斗力”，就只能成為這個行業中的普通一員，只是一個小角色而已。就要想在這個行業“惟我獨尊”，你必須還要有一個切實可行的計劃，達成你夢想的目標。
第二劍：劍鋒未出，劍氣先行
你的“劍”是否有殺傷力，光靠劍鋒是不夠的，你必須還要有很深的“功力”，否則，劍未出手就會被別人奪走。也就是說，并不是每個人都會把壽險營銷工作做好的，你必須有充分的準備，知識上、心理上、技巧上、習慣上的準備。你要隨時充實自己，以飽滿的精神面對每一次銷售。
第三劍：劍出偏鋒，勝券在握
“劍”要快、要準，要具有殺傷力。所以在“準客戶開拓”這個環節上，你一定要花大量的時間，整合資源、尋找高質量的準客戶。何為“高質量的準客戶”？就是具備以下幾個條件：
1．經濟收入豐厚、穩定
2．身體健康
3．有責任心
4．保險意識強
5．容易接近
因為20％的人往往創造某個城市80％的收入。你必須花大量時間去研究他們、接近他們，與他們成為朋友。當然，你最好的辦法是“客戶轉介紹客戶”，這樣才能擁有源源不斷的準客戶。
第四劍：劍光身影，魅力四射
在“接洽”這個環節上，你的儀容儀表，你的言談舉止，你的待人接物，你的氣質風度一定要給客戶愉快的感覺，讓他欣賞你、喜歡你，愿意和你在一起，猶如遇到多年未見的老朋友……總之，你的魅力讓他對你無法拒絕。當然，對于那些“高質量的準客戶”，“電話約訪”是必不可少的，因為他們不喜歡被突然打擾，他們需要被尊重。
第五劍：虛實并出，投石探路
在“收集客戶資料”這個環節上，你不僅要了解客戶的基本資料，如：姓名、年齡、出生年月日、家庭情況、收入情況、單位情況等方面，更要了解客戶感性資料。你必須要和客戶進行深層次的溝通，了解他的內心世界，如他對退休的規劃、對子女教育的期望、對未來生活質量的期望等等。只有做到這一切，你才算將客戶資料收集完整。
第六劍：劍氣合一，攻其要害
在“尋找購買點”這個環節上，你必須了解客戶真正的需求。當客戶需要通過保險來解決問題的設想與我們壽險公司產品的功能和作用相吻合的時候，你才會發現客戶真正購買的動機。也就是客戶的“命門”。所以，無論客戶是“鐵布衫”、還是“金剛罩”，都會迎刃而解。
第七劍：項莊舞劍，意在“客戶”
設計解決方案是銷售流程中的一個重要步驟，這是您整理思路的時候，也是您是否能夠吸引準客戶的一場表演。這需要平時的修為和目前的“功力”。否則，你會功虧一簣。
第八劍：劍影隨形，中原一點紅
在“促成”的環節里，你必須自信、果斷，不可有絲毫大意。當然，越到最后，你的“劍法”越純熟，但也最容易出現紕漏。你不可以緊張，更要從容、自如。許多壽險營銷人員認為，促成簽單好比走鋼絲，是高難度動作。他們覺得這是區分成功營銷人員與失敗營銷人員的關鍵。實際上，如果您做的每一件事都切中要領，促成簽單也只是銷售流程中一個簡單自然的步驟而已。
第九劍：拭劍回鞘，如沐春風
在“遞交保單和客戶服務”的環節里，你要把握的是雖然銷售已經完成，但您的工作并沒有結束。您的業務和您客戶的利益全靠您的服務。也許保證服務的最佳方式就是賦予自己為客戶服務的義務，告訴客戶他們應該從您這里獲得怎樣的服務，然后去為他們提供這些服務!當您遇見自己的客戶，就復習和更新您的客戶資料。當您不能夠和自己的客戶確定約訪時間，就寄給他一張我們所提供的年度拜訪檢查表。如果您寄送日歷或節假日賀卡給自己的客戶，您也可以將檢查表一并寄出。服務的保證開始于與準客戶的第一次約訪，貫穿壽險保單銷售的整個過程，并且常常會超出保單銷售本身，服務是銷售流程中不可或缺的一部分。
以上是“獨孤九劍”的心法和劍法，只要潛心研究，勇于實踐，勤于練習，就會成為九段高手。
